Notre méthodologie de planification financière personnelle
Une approche structurée et éprouvée
Découvrez comment nous accompagnons nos clients dans leur planification financière avec une méthodologie claire, progressive et adaptable. Notre processus en quatre étapes combine analyse rigoureuse et accompagnement humain pour vous guider vers vos objectifs avec confiance. Chaque phase est conçue pour apporter clarté et valeur concrète à votre situation personnelle tout en respectant votre rythme.
Rencontrez nos experts en planification financière
Notre équipe de consultants expérimentés combine expertise technique et qualités humaines exceptionnelles pour vous accompagner.
Sophie Lefebvre
Consultante principale planification personnelle
Spécialisation principale
Planification patrimoniale familiale
Domaines d'expertise
Sophie accompagne les familles dans la structuration de leur patrimoine avec une approche globale et des recommandations pragmatiques adaptées aux situations complexes.
Certification professionnelle avancée
Diplômée supérieure en gestion de patrimoine
Accompagnement de familles
Plus de 200 familles accompagnées
Marc Rousseau
Consultant senior stratégie financière personnelle
Spécialisation principale
Préparation retraite et transition
Domaines d'expertise
Marc aide ses clients à préparer sereinement leur retraite avec une planification détaillée tenant compte des aspects financiers et personnels de cette transition importante.
Expert reconnu en prévoyance
Spécialiste certifié des transitions de vie
Relations clients durables
Accompagnements moyens sur 12 ans
Claire Moreau
Consultante spécialisée jeunes professionnels
Spécialisation principale
Lancement et projets personnels
Domaines d'expertise
Claire accompagne les jeunes professionnels et entrepreneurs dans la construction de leurs premiers projets financiers avec pédagogie et pragmatisme adapté à leur réalité.
Expertise jeunes actifs
Spécialiste démarrage et premiers projets
Approche pédagogique reconnue
Conférencière sur planification financière accessible
Antoine Bernard
Consultant expert allocation et diversification
Spécialisation principale
Optimisation allocation ressources
Domaines d'expertise
Antoine aide ses clients à comprendre et optimiser la répartition de leurs ressources avec une approche analytique rigoureuse et des explications claires accessibles à tous.
Expert en allocation
Spécialiste répartition et diversification
Pédagogie reconnue
Vulgarisation concepts complexes
Notre processus en quatre étapes
Une approche progressive et structurée pour transformer votre vision en plan d'action concret et réalisable adapté à votre situation unique.
Consultation initiale gratuite et analyse
Cette première rencontre permet de faire connaissance et d'explorer votre situation actuelle. Nous prenons le temps d'écouter vos objectifs, préoccupations et aspirations futures. Notre consultant évalue votre situation financière globale et identifie les opportunités potentielles ainsi que les points nécessitant une attention particulière.
Durant cette consultation sans engagement, nous établissons ensemble les bases d'une relation de confiance et déterminons si notre approche correspond à vos attentes.
Analyse approfondie et diagnostic complet
Nous réalisons une analyse détaillée de votre situation patrimoniale complète incluant revenus, charges, actifs et passifs. Cette phase comprend également l'évaluation de votre profil personnel, vos objectifs prioritaires et contraintes spécifiques. Nous utilisons des outils d'analyse moderne pour obtenir une vision précise et structurée de votre situation actuelle et future.
À l'issue de cette étape, vous recevez un diagnostic complet documenté présentant notre analyse et les premières orientations stratégiques envisagées pour votre situation.
Élaboration stratégie personnalisée et recommandations
Sur la base du diagnostic, nous construisons ensemble votre stratégie financière personnalisée. Ce plan détaillé inclut des recommandations concrètes, un échéancier réaliste et les ressources nécessaires pour chaque objectif. Nous discutons des différentes approches possibles concernant l'allocation de vos ressources et la répartition entre vos divers projets personnels et familiaux.
Chaque recommandation est expliquée en détail avec ses avantages, considérations et alternatives éventuelles pour vous permettre de décider en toute connaissance de cause.
Mise en œuvre et accompagnement suivi
Nous vous accompagnons dans la mise en application progressive de votre stratégie avec un soutien continu. Des points de suivi réguliers permettent d'évaluer les progrès, ajuster le plan selon les évolutions de votre vie et maintenir votre motivation. Votre consultant reste disponible pour répondre à vos questions et vous guider dans les décisions importantes tout au long de votre parcours financier.
L'accompagnement se poursuit dans la durée avec une fréquence adaptée à vos besoins spécifiques et la complexité de votre situation personnelle évolutive.
Pourquoi choisir notre accompagnement personnalisé
Découvrez les avantages d'un accompagnement professionnel
Comparez l'approche autonome classique avec notre accompagnement structuré pour comprendre la valeur ajoutée d'un consultant dédié à votre planification financière.
Accompagnement arveniolus personnalisé
Expertise professionnelle avec suivi dédié et personnalisé
Analyse professionnelle complète
Diagnostic approfondi par un expert avec outils d'analyse moderne
Stratégie personnalisée et documentée
Plan détaillé adapté à votre situation unique avec recommandations concrètes
Accompagnement et suivi régulier
Consultant dédié disponible pour ajustements et réponses à vos questions
Objectivité et perspective externe
Regard extérieur expert pour identifier opportunités et points d'attention
Gain de temps significatif
Processus structuré optimisé versus apprentissage autonome chronophage
Approche autonome classique
Planification individuelle sans accompagnement professionnel externe
Analyse professionnelle complète
Diagnostic approfondi par un expert avec outils d'analyse moderne
Stratégie personnalisée et documentée
Plan détaillé adapté à votre situation unique avec recommandations concrètes
Accompagnement et suivi régulier
Consultant dédié disponible pour ajustements et réponses à vos questions
Objectivité et perspective externe
Regard extérieur expert pour identifier opportunités et points d'attention
Gain de temps significatif
Processus structuré optimisé versus apprentissage autonome chronophage